[자금세탁 및 불법거래 관련 이용 제한 안내] > 공지사항

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당사는 전자상거래 중개 플랫폼으로서 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」, 「전자금융거래법」 등 관련 법령에 따라, 불법자금 유입 및 자금세탁행위 방지를 위한 거래 모니터링과 사용자 식별 절차를 지속적으로 강화하고 있습니다.

이와 관련하여, 당사에서는 아래와 같은 이상 거래 정황이 식별된 경우, 사전 통보 없이 거래 정지 또는 ‘증거금 예치’를 요청드릴 수 있으며, 해당 요청은 실명 확인 및 이용자의 거래 목적 확인을 위한 최소한의 조치임을 안내드립니다.

■ 증거금 요청 대상 상황

• 일정 기준 이상의 고액 거래 또는 반복적 출금 요청이 발생하는 경우

• 동일 계정에서 제3자 명의 계좌로 반복 입금이 이루어지는 경우

• 거래 내역상 실물 없이 정산만 이루어지는 구조로 의심되는 경우

• 출금 신청 시 등록된 사용자 명의와 다른 계좌정보가 입력된 경우
  ※ 본인 명의 계좌가 아닐 경우, 정산이 보류되며 증거금 요청이 발생할 수 있음

• 기타 당사의 거래 이상탐지시스템(FDS)에 의해 비정상 거래 패턴으로 분류되는 경우

■ 증거금 입금 안내

• 요청 시, 이용자는 반드시 본인 명의의 계좌로 지정 금액을 입금해주셔야 하며, 입금자명은 다음과 같은 형식으로 정확히 기재되어야 합니다.

  예시: 홍길동 증거금

• 타인 명의 계좌를 통한 입금, 가명 사용, 제3자 대납 형태의 이체는 실명 확인 불가로 간주되며, 해당 건은 처리되지 않습니다.

• 증거금은 자금세탁 목적의 거래를 식별하고 안전한 정산 절차를 보장하기 위한 검증용 예치금으로, 정상이 확인된 경우 전액 환불 또는 마일리지 환급 처리됩니다.

■ 법적 고지 및 제재 안내

• 제3자 계좌 사용, 명의도용, 반복 환전 시도, 타인 명의 출금 요청 등은 형법 제347조(사기), 전자금융거래법, 특정금융정보법 등 위반 소지가 있으며,
  정황이 확인되는 경우 당사는 거래 즉시 정지 및 관련 자료를 수사기관 및 금융정보분석원(FIU)에 제출할 수 있습니다.

• 또한, 불법적 거래 시도에 대해 민·형사상 손해배상 청구 및 형사 고발이 병행될 수 있음을 명확히 안내드립니다.

해당 절차는 일반 이용자의 자산을 보호하고, 플랫폼 내 자금 흐름의 투명성과 법적 안정성을 확보하기 위한 필수적 보안 조치입니다.
정상 이용자 여러분께는 다소 불편을 드릴 수 있으나, 자금세탁 방지법에 따른 법적 조치로서 깊은 양해 부탁드립니다.
안전하고 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공하기 위해 최선을 다하겠습니다. 

안전한 거래 되시길 바랍니다. 감사합니다.